2023-06-19 19:01:13 来源 : 银柿财经
把钱交给AI管，你愿意吗？
日前，兴证全球基金官宣，携手Qtrade平台打造了一个AI交易员“兴宝”，并宣布成为行业内首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。
据介绍，“兴宝”自5月19日上线以来，成交量已逾百亿。
(资料图片)
而在6月初，私募基金公司北京止于至善投资更是直接发布了一名AI基金经理“赛博坦”，并打算让“赛博坦”独立管理旗下产品“止于至善1号”（由该公司总经理何理监督）。毋庸置疑，这是比“兴宝”更进一步的尝试。不过，或许是因为关注度太高，在发布“赛博坦”的第二天，该公司又发出一则补充公告，表示AI的意义与价值主要还不在交易，而在于价值投资体系的重塑与融合，言下之意公司的投资主体主要还是人。
对于止于至善投资的这一动作，虽然有业内调侃“AI基金经理仅上岗一天即下岗”，但AI在基金业的应用从幕后走向台前的趋势却是越来越明朗了。
AI交易员，做点什么？
在兴证全球基金的描述中，“兴宝”是AI技术与交易员资金交易场景深度结合的产品，能运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术，打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力，完成交易员询价、审查等大量重复工作。
在兴证全球基金模拟的“兴宝”开展业务的场景中，“兴宝”可完成一系列的询价议价动作，并获取最终匹配交易给交易员，整个过程显得简单高效。
除了负责资金交易的“兴宝”，兴证全球基金还在对银行间债券交易智能机器人做场景训练，打算将AI接入外汇交易中心iDeal聊天工具，进行询价对话与应答，以提升询价效率。
与兴证全球基金的债券交易机器人还在训练不同，兴业基金的AI债券交易机器人“兴小二”则在2023年2月就已上线，成为iDeal首家上线智能询价机器人的公募基金。
据介绍，“兴小二”能承担交易员询价、审查的大量重复工作，还引入了询价前交易要素检查环节，可有效减少交易过程中违约情况的发生，帮助交易员降低交易风险。
除了为交易员减负，AI还在为基金经理写财报减负。比如嘉实文体娱乐股票基金2023年的一季报中，有一段内容就由AI写成，阐述的是AI为各行业带来的机遇与挑战。嘉实文体娱乐股票基金的基金经理王贵重表示，产业方向上坚定看好AI对各个行业的改变，并在一季度做了一定比例的调仓，方向上主要就是受益于人工智能的计算机和传媒互联网行业。
AI的投资业绩，会更好吗？
虽然止于至善投资的AI基金经理仅上岗一天，但不可否认的是，AI直接应用于投资的日子或许已经不远了。
在国外，利用ChatGPT炒股的研究已经不少。如美国佛罗里达大学金融学院此前发布了一份报告，用ChatGPT深度分析上市公司发布的新闻标题、内容【测试时间：2021年10月至2022年12月，新闻和数据来源于CRSP（证券价格研究中心）公开的真实股市数据和新闻】，并形成“多空策略”，研究员据此操作获得了超过500%的收益。
英国的一家金融咨询网站Finder也曾公布过一组由ChatGPT推荐股票组成的投资组合，该组合于3月6日创立，在之后五周左右的时间里上涨4.93%，而同期最受投资者欢迎的10只基金的平均收益率为-0.8%。
对于AI的投资能力，止于至善投资的总经理何理表示，在收益不变的情况下，AI跑出来的数据回撤至少降低10个百分点，优势明显。
不过，何理说，止于至善投资的AI机器人“赛博坦”主体还是人，是人与AI的紧密结合，而不仅仅是一套交易程序或选股策略，其内核还是价值投资。
据私募排排网，宣称将“赛博坦”应用于旗下所有基金的止于至善投资，目前在售中的六只产品2023年以来全部取得正收益，其中有两只产品2023年以来收益已超过20%，最高的一只2023年收益已达27.6%，采用的是期货及衍生品策略。
投资业高薪疯抢AI人才
随着AI应用更多从幕后走向台前，投资业正疯抢AI人才，这背后恰体现了行业共识：AI的背后依然是人。
在猎聘APP上，与AI相关的投资岗位都是一溜的高薪。如某猎头正为券商寻觅的副总裁，要求能积极布局人工智能、大数据、云计算等关键技术，构筑业务链赋能平台，该岗位月薪高达27万元（24薪），年薪超过600万元。
即使是对经验不做要求的量化研究员（机器学习方向），岗位月薪也达到3~6万元（26薪），即使以最低线3万元计，年薪也为78万元。
即使已有了还不错的AI成果，止于至善投资也还在发布英雄贴，招募人工智能研究员，要求是在实现研究AI的同时，能使用AI等技术不断重塑止于至善投资。对于这一岗位，公司总经理何理用了“酷”和“超级英雄”等字眼来形容。
