2023-06-24 12:23:26 来源 : 陆家嘴金融网
CFIC导读
6月21日，国家金融监管总局官网显示，民生银行重庆分行、招商银行上海分行和北京银行均被开出千万元以上的巨额罚 单。
(资料图)
6月21日，国家金融监管总局官网显示，民生银行重庆分行、招商银行上海分行和北京银行均被开出千万元以上的巨额罚单。从处罚信息来看，贷款业务、票据业务等仍是银行机构业务违规“重灾区”。
多项票据业务违规
民生银行重庆分行被罚没近6000万元
民生银行重庆分行主要违法违规事实包括：
2015年至2016年期间：违规买断假贴现的商业承兑汇票；违规开立同业账户用于票据交易；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，存在“消规模”行为；与非名单内交易对手开展票据业务；票据代理回购中存在清单交易；违规开展票据代理回购业务；票据业务审慎性考核机制有待完善；票据业务重要资料档案保存不全；票据承兑业务未按期收齐发票；未经授权办理投资业务。
个人贷款资金违规用于购房
招商银行上海分行合计被罚超千万元
招商银行上海分行主要违法违规事实包括：
2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。
2020年1月至2021年4月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。
2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。
北京银行因14项违法违规行为
被罚4830万元
北京银行主要违法违规事实包括：
小微企业划型不准确；收费政策执行及整改不到位；房地产类业务违规；地方政府融资管理不审慎；贷款及投资业务管理不到位；关联交易管理及关联方名单管理不到位；内控管理不到位；资产分类不真实；贷款及同业投资 “三查”严重不审慎；流动资金贷款管理不到位，贷款资金被挪用；向不具有借款资质的借款人发放经营性贷款及个人贷款、信用卡资金管理不审慎；理财业务不合规；表外业务不合规；存款及柜面业务管理不到位。
微信编辑： 顾舒徐
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